Переводы в национальной валюте

Термины и определения

Каждый термин, определенный в настоящем разделе, сохраняет свое значение независимо от того, в каком месте Условий и приложений к нему он встречается, при этом слова, обозначающие единственное число, включают в себя и множественное, и наоборот.

Международная платежная система денежных переводов «ЮНИСТРИМ» (далее — Система/Система ЮНИСТРИМ) — совокупность российских и иностранных организаций, выполняющих взаимные обязательства при осуществлении переводов денежных средств по поручениям физическим лиц согласно единым требованиям, установленным АО КБ «ЮНИСТРИМ».

АО КБ «ЮНИСТРИМ» (далее — Банк) — кредитная организация, созданная и осуществляющая деятельность по законодательству Российской Федерации на основании Лицензии на осуществление банковских операций от 11.09.2020 г. № 3467 и Свидетельства о регистрации оператора платежной системы (регистрационное свидетельство) от 10.08.

Оператор Системы — АО КБ «ЮНИСТРИМ», определяет Правила платежной системы денежных переводов «ЮНИСТРИМ» и выполняет следующие функции:

a) оператора услуг платежной инфраструктуры (операционного, платежного клирингового, расчетного центров платежной системы);

б) организации и обеспечения функционирования Системы;

в) контроля исполнения Сторонами своих обязательств по порядку работы с Системой;

г) контроля за обменом информацией между Сторонами Системы;

д) контроля за организацией деятельности и функционированием Системы в соответствии с требованиями законодательных актов Российской Федерации;

е) удостоверяющего центра.

Оператор вправе одновременно выполнять функции Стороны-отправителя и/или Стороны-исполнителя.

Оператор также вправе сотрудничать с юридическими лицами, не являющимися Участниками Системы ЮНИСТРИМ, в части осуществления денежных переводов на основании двусторонних договоров в рамках Гражданского кодекса РФ, а также в соответствии с общим федеральным и международным законодательством.

Участник/Партнер — АО КБ «ЮНИСТРИМ», а также российская или иностранная кредитная или иная организация, обладающая необходимым разрешением (лицензией) на право осуществления переводов денежных средств по поручениям физических лиц в соответствии с законодательством государства, на территории которого она зарегистрирована, заключившая с Банком договор о сотрудничестве.

В целях настоящих Правил под Стороной-отправителем/исполнителем понимаются, в том числе БПА/БПС (Банковские Платежные Агенты, Банковские Платежные Субагенты), осуществляющие свою деятельность в рамках Системы от имени соответствующего Участника/Партнера Системы в соответствии с законодательством государства, на территории которого зарегистрирован такой БПА/БПС.

Банковский платежный агент (далее — Агент/БПА) — юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией или индивидуальный предприниматель, привлекаемый Участником/Партнером, который выступает кредитной организацией на основании отдельного договора для осуществления деятельности по переводу денежных средств физических лиц по Системе ЮНИСТРИМ, действующий на основании ст. 14 Федерального закона «О национальной платежной системе» от 27.06.2020 № 161-ФЗ.

Банковский платежный субагент (далее — БПС) — юридическое лицо, не являющееся кредитной организацией или Индивидуальный предприниматель, который привлекается Банковским платежным агентом на договорной основе для предоставления услуг физическим лицам по осуществлению Переводов по Системе в случаях, предусмотренных договором БПА с Участником Системы. БПС не обладает правом на привлечение других лиц к осуществлению операций банковского платежного субагента.

Сторона-отправитель — Сторона, непосредственно принимающая от Отправителя поручение и денежные средства на осуществление Перевода.

Сторона-исполнитель — Сторона, непосредственно осуществляющая выплату/зачисление денежных средств Получателю.

Стороны — все лица, предоставляющие Услуги ЮНИСТРИМ (Участники/Партнеры, их БПА и БПС, Системы).

Сеть ЮНИСТРИМ — сообщество Участников, их БПА и БПС и Партнеров Системы, оказывающих услуги по переводу денежных средств через Систему ЮНИСТРИМ.

Денежный перевод (далее — Перевод) — осуществленный в Системе Сторонами перевод денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю средств денежных средств плательщика, не связанный с ведением предпринимательской деятельности физическим лицом, поручающим осуществление Перевода.

Сумма Перевода — сумма денежных средств, подлежащая выплате/зачислению Получателю Стороной-исполнителем.

Тарифы Системы — система ставок и размеров комиссий, взимаемых с Отправителя за оказание Услуг ЮНИСТРИМ, и причитающихся Сторонам и Оператору Системы.

Комиссия за Перевод — денежное вознаграждение Сторон и Оператора Системы за осуществление перевода, уплачиваемое Отправителем через Сторону-отправителя в момент отправления перевода дополнительно к сумме перевода.

Контрольный номер Перевода (далее — КНП) — уникальный номер перевода, автоматически формируемый в ПО «ЮниСтрим» при отправке исходящего Перевода, являющийся средством идентификации Перевода.

Аннулирование перевода — отмена перевода, не выплаченного Получателю, производимая по инициативе Отправителя или по инициативе Оператора.

Заявление на аннулирование перевода — установленная АО КБ «ЮНИСТРИМ» форма заявления Отправителя с поручением на аннулирование денежного перевода.

Заявление на внесение изменений в заявление на перевод — установленная АО КБ «ЮНИСТРИМ» форма заявления Отправителя с поручением на внесение изменений заявление на перевод.

Адресный перевод — денежный перевод, при отправлении которого указывается наименование Стороны-исполнителя, с точностью до конкретного ПОК (Пункт Обслуживания Клиентов).

Безадресный перевод — денежный перевод, при отправлении которого указывается только страна выдачи.

Страна выдачи перевода — страна, в которую направлен Безадресный перевод.

Бивалютный перевод — перевод денежных средств, при котором валюта выдачи перевода отличается от валюты отправки (конвертация осуществляется по курсу Системы ЮНИСТРИМ).

Карта клиента ЮНИСТРИМ ПЛЮС (далее — Карта клиента/Карта клиента ЮНИСТРИМ) — пластиковая карта (неплатежная) с магнитной полосой, выдаваемая Клиентам в рамках Программы ЮНИСТРИМ ПЛЮС, обладающая уникальным в рамках Программы номером, который используется для быстрого поиска персональных данных Клиента в централизованной базе Оператора. Карта клиента отдельно не является носителем персональных данных Клиента.

ПИН-код — цифровой персональный идентификационный номер, служащий для идентификации Клиента при проведении операций в терминальной сети.

Клиент — лицо (резидент или нерезидент), отправляющее и/или получающее перевод по Системе ЮНИСТРИМ, которое может выступать в качестве Отправителя и/или Получателя соответственно.

Отправитель — физическое или юридическое лицо, дающее через Участника-отправителя поручение на осуществление перевода.

Получатель — клиент, указанный в Заявлении на перевод, для выдачи которому предназначен перевод.

Представитель Клиента (также — Представитель) — лицо, обладающее полномочиями по получению перевода от имени Получателя на основании нотариально заверенной доверенности, выданной Получателем, либо по доверенности заверенной уполномоченным сотрудником Банка.

Физические лица — резиденты — физические лица, являющиеся гражданами Российской Федерации, а также постоянно проживающие в Российской Федерации на основании вида на жительство, предусмотренного законодательством Российской Федерации иностранные граждане и лица без гражданства,

Физические лица — нерезиденты — физические лица, не являющиеся резидентами Российской Федерации.

Пункт обслуживания клиентов (далее — ПОК) — головной офис или внутреннее структурное подразделение Участника/Партнера, в котором осуществляется прием и/или выдача денежных переводов. Режим работы пункта обслуживания устанавливается Участником/Партнером самостоятельно.

Заявление на перевод — установленная АО КБ «ЮНИСТРИМ» форма заявления Отправителя с поручением на осуществление денежного перевода.

Заявление на выдачу перевода — установленная АО КБ «ЮНИСТРИМ» форма заявления Получателя на получение денежного перевода.

Дистанционное банковское обслуживание (далее — ДБО) — Услуги ЮНИСТРИМ, оказываемые Сторонами через банкоматы, платежные терминалы (в том числе банкоматы и платежные терминалы его БПА и БПС), системы интернет — банкинга и т.п.

Терминал самообслуживания (далее — ТС) — программно-аппаратный комплекс, позволяющий Отправителям самостоятельно оформлять денежный перевод путем формирования заявления на денежный перевод и внесения денежных средств.

Терминальная сеть (далее — Сеть ТС) — совокупность всех терминалов самообслуживания Сторон, находящихся в эксплуатации по местам установки.

Условия — настоящие Условия осуществления денежных переводов по Международной платежной системе денежных переводов «ЮНИСТРИМ».

Электронный кошелек — электронное средство платежа, которое предназначено для осуществления переводов без открытия счета, в том числе расчетов электронными денежными средствами. Представляет собой программу для ЭВМ, интерфейс которой размещен и/или доступен в сети Интернет, либо в специальном приложении для мобильных устройств.

Порядок осуществления отправки денежных переводов

3.1. Отправка денежного перевода производится на основании заявления на перевод, которое оформляется сотрудником Стороны — отправителя в электронном виде согласно предоставленной Отправителем информации о реквизитах денежного перевода, и документа, удостоверяющий личность, вне зависимости от суммы денежного перевода.

3.2. Отправитель обязуется ознакомиться с ограничениями по валюте выдачи денежного перевода у Стороны-исполнителя перевода непосредственно перед подписанием заявления на перевод. Заполненное заявление на перевод распечатывается в двух экземплярах и предоставляется для проверки и подписания Отправителю.

3.3. Отправитель проверяет правильность заполнения всех данных в заявлении на перевод. Достоверность и правильность всей указанной в заявлении на перевод информации заверяется собственноручной подписью Отправителя.

Акцептом (согласием с настоящими Условиями) настоящей Оферты признается подписание Клиентом/Отправителем заявления на перевод или совершение операции (-ий) по внесению наличных денежных средств в кассу Участника/Партнера для осуществления Перевода.

по переводу денежных средств без открытия банковского счета.

3.4. В Заявлении на перевод указываются следующие сведения:

  • ФИО Отправителя и номер телефона Отправителя (при наличии);
  • данные документа, удостоверяющего личность Отправителя (при необходимости);
  • сумма денежного перевода;
  • наименование валюты денежного перевода;
  • комиссия за осуществление денежного перевода;
  • назначение перевода;
  • контрольный номер денежного перевода;
  • наименование и адрес Стороны-отправителя;
  • ФИО Получателя и номер телефона Получателя (при отправке в некоторые страны);
  • При адресных переводах — наименование и адрес Стороны-исполнителя, с точностью до конкретного ПОК (Пункт Обслуживания Клиентов);
  • При безадресных переводах — только страна выдачи денежного перевода.
  • дата и подпись Отправителя;
  • статус Отправителя.

При отправлении денежных переводов, выплачиваемых в валюте, отличной от валюты, уплаченной Отправителем, также указывается курс конвертации и сумма денежного перевода в валюте выплаты.

Перечень данных, указываемых в заявлении на перевод, может быть дополнен Участником/Партнером в соответствии с требованиями законодательства государства Участника/Партнера.

3.5. В установленных законодательством случаях для осуществления денежного перевода Отправитель должен:

  • предъявить паспорт или иной документ, удостоверяющий личность;
  • предоставить документы, подтверждающие происхождение валюты (в соответствии с законодательством государства Стороны-отправителя);
  • предоставить иные сведения или документы, предусмотренные действующим законодательством государства Стороны-отправителя.

3.6. АО КБ «ЮНИСТРИМ» или Участник/Партнер вправе установить минимальные и максимальные суммы денежного перевода.

3.7. Комиссия за осуществление денежных переводов

3.7.1. Размер комиссии за осуществление денежного перевода доводится до сведения Отправителя Стороной-отправителем и указывается в заявлении на перевод.

За осуществление перевода Отправитель уплачивают комиссию за перевод, которая может взиматься: а) в процентах от суммы перевода;

б) в фиксированной сумме в зависимости от суммы перевода;

в) в сочетании фиксированной суммы и процентов от суммы перевода.

Комиссия за перевод уплачивается Отправителем одновременно с суммой перевода непосредственно Стороне-отправителю.

3.7.2. В случае осуществления денежного перевода в иностранной валюте комиссия с Отправителя может взиматься как в валюте денежного перевода, так и в валюте Российской Федерации по курсу Стороны-отправителя, установленному на дату приема денежного перевода.

3.7.3. В случае если сумма комиссии за осуществление денежного перевода в иностранной валюте отличается от целого значения иностранной валюты, сумма комиссии округляется до целого значения в сторону увеличения. При несогласии Отправителя с округлением комиссии в иностранной валюте в сторону увеличения Отправитель производит оплату комиссии в валюте Российской Федерации.

3.7.4. Валюта комиссии за перевод (валюта перевода или отличающаяся от валюты перевода национальная валюта государства, на территории которого принимается перевод) определяется Стороной-отправителем самостоятельно, исходя из действующего законодательства государства его инкорпорации.

3.8. При приеме денежного перевода ему автоматически Системой присваивается контрольный номер перевода.

3.9. Отправитель самостоятельно под личную ответственность уведомляет Получателя о направлении ему денежного перевода, а также сообщает Получателю контрольный номер перевода. Отправитель, лично несет ответственность за сообщение контрольного номера перевода Получателю.

3.10. Срок выдачи денежного перевода занимает от десяти минут с момента его отправления. В отдельных странах возможно установление иных сроков выдачи денежного перевода, информация о которых должна быть уточнена Отправителем самостоятельно.

3.11. Безадресный перевод доступен для выдачи во всех ПОК системы Юнистрим на территории страны выдачи, если даже при отправке был указан конкретный город получения.

3.12. Особенности отправления денежного перевода через ТС:

3.12.1. Осуществление Денежного перевода через ТС, возможно только при наличии у Отправителя Карты Клиента, которая совместно с ПИН-кодом служит для идентификации Клиента, при проведении операций в сети ТС, либо при наличии у Клиента банковской карты (при списании денежных средств с банковской карты).

Максимальная сумма денежного перевода с использованием Карты, не может превышать сумму, эквивалентную 100 000 (Сто тысяч) рублей РФ. При проведении операции на экране терминала высветится запрос ввода Вашего ПИН-кода. Если ПИН-код утерян, то следуя инструкциям, отображаемым на экране ТС, новый ПИН-код будет направлен Вам в смс-сообщении на номер телефона, указанный Вами лично при прохождении идентификации.

Минимальная сумма перевода не может быть менее 100 (Сто) рублей РФ.

Количество денежных переводов от одного Отправителя за день, неделю и месяц не должно превышать следующих лимитов:

  • 5 операций в день;
  • 10 операций в неделю;
  • 20 операций в месяц.

3.12.2. Для осуществления денежного перевода посредством ТС, Отправитель самостоятельно в диалоговом окне указывает необходимые реквизиты для осуществления перевода и вносит денежные средства в размере суммы перевода.

3.12.3. В подтверждение отправления денежного перевода, через ТС выдается чек (квитанция), удостоверяющий прием денежных средств, а также содержащий контрольный номер перевода.

3.12.4. Внесение Плательщиком наличных денежных средств в ТС и указание реквизитов денежного перевода принимается, как распоряжение Отправителя на перевод денежных средств согласно настоящим Условиям.

3.12.5. Отправитель обязан изучить и соблюдать инструкцию по использованию ТС (далее — Инструкция). Совершение Отправителем действий, не предусмотренных Инструкцией, не является основанием для возникновения у Банка обязательств по оказанию Услуг ЮНИСТРИМ.

В случае несогласия с положениями Условий или непонимания требований Инструкции, Отправитель не вправе использовать ТС для совершения любых действий, как предусмотренных, так и не предусмотренных Инструкцией, а также требовать от Банка надлежащего исполнения услуг согласно настоящим Условиям.

3.12.6. Суммы всех применимых к денежному переводу комиссий указываются на экране ТС до момента внесения Отправителем денежных средств, а также указываются в чеке (квитанции) ТС.

Отправитель обязан сохранять выданный ТС Чек (квитанцию) вплоть до получения денежного перевода Получателем.

3.12.7. Отправитель несет ответственность за достоверность и корректность данных, указанных им при осуществлении денежного перевода. В случае недостоверности указанной информации, кредитная организация не несет ответственности за ненадлежащее исполнение распоряжения Отправителя о переводе денежных средств.

3.12.8. Для осуществления отправления денежного перевода через ТС, Отправитель должен заполнить заявление на перевод в экранном меню ТС, указав следующую информацию (реквизиты перевода):

  • сумму перевода;
  • наименование валюты перевода;
  • ФИО Отправителя;
  • номер телефона Отправителя (при наличии);
  • Гражданство Отправителя;
  • ФИО Получателя;
  • номер телефона Получателя (при наличии);
  • страна выдачи денежного перевода (переводы через ТС являются безадресными переводами).

Проверить на основании предоставленной им информации заполненный бланк перевода и заверить указанные данные и согласие с условиями перевода путем нажатия соответствующих кнопок меню ТС. Нажатие соответствующих кнопок меню ТС означает полное принятие Отправителем Условий осуществления переводов.

Внести денежную сумму в ТС.

Извлечь из ТС квитанцию, с указанием контрольного номера Денежного перевода.

3.12.9. Изменение реквизитов денежного перевода, через ТС невозможно. В случае необходимости внесения изменений Отправитель должен аннулировать денежный перевод, обратившись с заявлением в Банк и при необходимости заново осуществить оформление денежного перевода. Аннулирование переводов происходит согласно процессу, описанной в п.6 настоящих Условий.

3.12.10. Кредитная организация не несет ответственность перед Отправителем в случае утери последним чека (квитанции), предусмотренного п.п. 3.11.3. Условий.

3.12.11. При наличии каких-либо технических неисправностей ТС и/или сбоев в работе используемых Банком внешних сетей передачи данных, на экран ТС до момента внесения Отправителем денежных средств в ТС в целях перевода денежных средств выводится соответствующее предупреждение. Если, несмотря на указанное предупреждение Отправитель совершает действия, необходимые для осуществления перевода, Отправитель соглашается с тем, что денежный перевод может быть осуществлен с задержкой.

Порядок изменения условий денежных переводов

5.1. Отправитель вправе изменить условия осуществления ранее отправленного им Перевода до момента его выдачи, путем подачи в ПОК Стороны-отправителя, из которого отправлялся Перевод, письменного Заявления об изменении Перевода по форме, установленной Оператором.

Изменение условий денежного перевода, отправленного через мобильное приложение, электронные кошельки, онлайн переводы с сайта невозможно. В случае необходимости внесения изменений Отправитель должен аннулировать денежный перевод, обратившись с заявлением в Банк и при необходимости заново осуществить оформление денежного перевода. Аннулирование переводов происходит согласно процессу, описанному в п.6 настоящих Условий.

5.2. Заявление Отправителя об изменении Перевода принимается Стороной-отправителем при условии: 1) сохранения Переводом статуса «принят» в ПО «ЮниСтрим» на момент представления указанного Заявления (перевод еще не выдан);

2) предъявления Отправителем Стороне-отправителю паспорта или иного документа, удостоверяющего личность;

5.3. Отправитель вправе изменить следующие условия осуществления Перевода:

а) ФИО Получателя;

б) ПОК выдачи Перевода, если перевод отправлялся с указанием конкретной Стороны-исполнителя, но только на ПОК ранее указанной Стороны-исполнителя и при условии наличия данной возможности у соответствующей Стороны.

При необходимости изменения иных условий Перевода Отправитель вправе аннулировать ранее отправленный им Перевод и отправить новый Перевод.

5.4. При изменении условий осуществления Перевода Сторона-отправитель в момент приема у Отправителя заявления об изменении Перевода в текущем режиме формирует в Системе электронное уведомление об изменении условий Перевода.

5.5. Если на момент формирования данного электронного уведомления Переводу в ПО «ЮниСтрим» не присвоен статус «выдан», Сторона-исполнитель, выплачивающая Перевод, при совпадении данных указанных в электронном уведомлении, и данных получателя указанных в документе, удостоверяющем личность, обязан присвоить в ПО «ЮниСтрим» электронному уведомлению об изменении Перевода статус «согласован», после чего Перевод подлежит выплате Получателю на измененных условиях, или при несовпадении указанных данных присвоить статус Электронному уведомлению «отклонен» и отказать в выдаче.

5.6. Согласование электронных уведомлений по безадресным переводам происходит автоматически.

Срок согласования электронных уведомлений по адресным переводам составляет от 3 (Трех) рабочих дней, в зависимости от условий работы Стороны-получателя.

5.6. В случае отзыва лицензии у Стороны-исполнителя, указанного в заявлении на перевод, в силу которого невозможно выдать денежный перевод, АО КБ «ЮНИСТРИМ» возвращает Отправителю сумму денежного перевода и комиссию за осуществление денежного перевода.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
BestCreditOnline.ru