Альфа-Банк занимает 65% рынка импортного факторинга

Что представляет собой факторинг

Факторинг представляет собой услугу, предоставляемую многими кредитными организациями. Её суть заключается в переуступке дебиторской задолженности банку. У поставщика отпадает необходимость в контроле поступления платежей.

Финансовая компания за определённый процент осуществляет взыскание задолженности за приобретённый товар с покупателя. Такая услуга имеет преимущества и для должника, ведь приобретённая продукция остаётся у него до полной им её оплаты.

Сотрудники финансовой компании будут контролировать размер имеющегося долга, напоминать о дате внесения очередного платежа и анализировать текущие операции и состояние счетов должника. О размере процентов и комиссии за факторинг от Альфа-банк можно узнать на его официальном сайте.

Общее описание услуги

С практической точки зрения, факторинг – это отсрочка платежа в пользу поставщика товаров. То есть, предприниматель (клиент банка) получает возможность забрать товар, а оплатить его – позже. Средства же поставщику выплачивает сразу банк, тем самым получая право востребования.

Максимальный лимит на факторинг по условиям Альфа Банка – 50 миллионов рублей. Воспользоваться этими средствами может каждый предприниматель при наличии соответствующего финансового обеспечения такой сделки. А это могут быть:

  • средства на депозитных счетах (не обязательно в Альфа-Банке);
  • поручительство третьих лиц;
  • имущественное поручение (залог на движимое и недвижимое имущество);
  • банковские векселя;
  • торговое и производственное оборудование.

Естественно, определенную сумму в рамках факторинга предприниматель может получить и без поручительства. Если верить отзывам, то при таком раскладе банк может предложить до 500 тысяч рублей (точная сумма зависит от множества факторов, включая движения средств на расчетном счету).

Что такое факторинг. его условия и сущность

В этой статье мы дадим основные определения и попробуем наглядно разобраться в данной схеме.

Виды факторинга

Наряду с иными сферами, деятельность банков не осуществляется по постоянным и неизменным положениям. Функционирование подстраивается под запросы основных потребителей рынка финансовых услуг.

Вследствие этого и факторинг предоставляется во все больших разнообразных видах, предоставляя ресурсы и возможности роста разнообразным организациям.

Внезапный

Следующая форма факторинга получила неофициальное название внезапная, потому что необходимость в этом сервисе появляется в непредвиденных ситуациях. Чрезвычайные обстоятельства влекут за собой необходимость вкладывания в организацию денежных средств, при невозможности получения кредита наличными на обычных условиях.

Возвратный

Реверсивная форма факторинга представляет преимущества для организации-дебитора, потому что в данном виде допускается отсрочка платежа. Данная выгода актуальна для тех компаний, которые вследствие тяжелого финансового состояния не могут в оговоренные сроки осуществить погашение долга.

Выгода поставляющих компаний

  1. В основном, это реальность получения денежных средств без длительных ожиданий. Такая возможность расширяет горизонты ведения бизнеса, помогая правильно направлять финансы, приводя к форсированию процессов и увеличению объемов реализации.

    Кроме этого, банковское учреждение не ставит дополнительных условий в виде предоставления залога и поручительств.

  2. Оплачиваемая сумма поставщику по условиям оформленного соглашения факторинга, может составить до 90% от всей суммы долга.

    Принимая во внимание что финансовые средства переводятся мгновенно, заключенный договор можно считать успешным. Конечно же проценты по сервису Альфа-Банка факторинг несравнимы со ставками, предоставляемыми при стандартных кредитах.

  3. Поддержание постоянных показателей оборотных средств, либо повышение объемов, которое подтверждает стабильное финансовое состояние организации. Предприятие продолжает работать, не выводя деньги из общего оборота, постепенно их наращивая.

Деятельность компании предоставляющей факторинг

После оформления соглашения факторинга с организациями поставщика и дебитора, банк обеспечивающий данный сервис, берет на себя обязанности по возврату средств должника. Таким образом, проблема, связанная с возникновением задолженности с поставщика, переходит на плечи компании предоставляющей факторинг.

Также необходимо учитывать, что и дебитор получает определенную выгоду – поскольку уже отгруженный товар, по которому не производилось выплат не возвращается поставщику.

Дополнительные продукты в рамках факторинга от альфа банка

Стандартные условия факторинга в Альфа Банке подразумевают ограничение на сумму до 50 миллионов рублей. Однако каждый корпоративный клиент получает возможность воспользоваться индивидуальным тарифом:

  • «Закрытый» — когда покупатель товаров не знает о договоренности с банком;
  • «Retail» — если в качестве покупателя выступает компания, входящая в список «федеральных ритейлов»;
  • «Mix» — если в качестве покупателя выступает любое юридическое лицо, зарегистрированное в РФ;
  • «Безрегресс» — факторинг, сделанный специально для поставщиков как гарантия неуплаты с получателя товара (банк покупает право востребования финансов).

При заказе индивидуального тарифа со стороны поставщика товаров финансовых ограничений не предусмотрено, но процентная ставка по услуге рассчитывается индивидуально и может составлять даже более 20% годовых – все зависит от запросов и требований клиента банка.

Затребование дебиторской задолженности

Следующий вид факторинга предполагает затребование образовавшегося долга с дебитора. Необходимо учесть, что в данном случае, возможные риски намного выше, вследствие и тарифы по предоставляемому сервису будут дороже.

Как работает факторинг в «альфа-банке»?

После заключения договора между сторонами, все долговые обязательства переносятся с дебитора на компанию, предоставляющую услугу. Каждый участник данного союза имеет определенную выгоду:

  • Дебитор получает возможность не возвращать уже отгруженный и полученный товар или не погашать накопившуюся задолженность сразу.
  • Поставщик имеет явную выгоду в том, что сумма займа, стоимость продукции и или оплата за оказание услуг будет предоставлена в полной мере и в срок.
  • «Альфа-Банк» оказывается в плюсе, поскольку берет определенную плату за предоставление факторинговых услуг. Она в зависимости от тарифа может быть в виде комиссии, процентов и т. д.

Компания, предоставляющая данный тип обслуживания, является неким проводником или посредником между контрагентами, которые не могут решить возникшие проблемы самостоятельно. Благодаря этому, дебитор может рассчитывать на возрождение своего бизнеса, а кредитор на своевременное поступление средств.

Расходы на использование такого посредничества зависят от установленных «Альфа-Банком» тарифов на факторинг.

Воспользоваться данной услугой может любое юридическое лицо, подходящее под обязательные критерии:

  • Надежность компании. Она должна работать стабильно на протяжении нескольких лет.
  • Клиент должен быть проверенным, то есть успешно пользоваться другими услугами банка (кредиты, вклады, расчетный счет и т. д.).

    Повышенные шансы на одобрение запроса у акционеров предприятий «Альфа».

  • Бизнес приносит прибыль, несмотря на некоторые финансовые трудности. Убыточным компаниям услуга не доступна.
  • У клиента нет действующих судебных разбирательств.

Существуют и другие критерии отбора, но они носят более частный характер. В реальности чаще всего факторингом пользуются только предприятия, которые на протяжении многих лет работают с «Альфа-Банком», и смогли доказать свою состоятельность и благонадежность.

Классический

Это самый распространённый вид сотрудничества, предусматривающий единовременное перечисление банком на счёт поставщика 90% от суммы имеющейся дебиторской задолженности. Договор факторинга предусматривает предоставление рассрочки для должника. Тарифы факторинга от Альфа-Банк оговариваются в договоре.

Международный

Третью форму факторинга допускается именовать международной, поскольку в этом виде ведутся торговые отношения с участием организаций, оформленных в разных государствах.

Отличительной чертой данной формы договора, то что в ней участвуют две факторинговые организации – один представляет дебитора, второй – поставщика.

Факторинг предоставляемый Альфа-Банка включает комиссию, как и в других видах данного сервиса.

О компании

АО «Альфа-Банк» входит в число крупнейших банков страны. Он осуществляет свою деятельность с 1991 года и имеет сильные стороны во всех сегментах банковского рынка.

Известный кредитор находится в списке ТОП-10 среди системно-значимых банковских организаций, а также имеет широкую разветвленную сеть и огромную клиентскую базу.

Факторинговое обслуживание «Альфа-Банка» является одним из популярных видов услуг.

Также прочитайте: Расчетный счет в Альфа-Банке для ИП и ООО: как открыть онлайн тарифы на РКО и отзывы.

Онлайн-заявка в альфа-банк

Чтобы воспользоваться факторинговыми услугами, посетите официальный сайт Альфа-Банка. Здесь находится форма заявки, которую потребуется заполнить, ответив на несколько простых вопросов. Через некоторое время с вами свяжется финансовый менеджер банка для завершения сделки.

Рассмотрим этапы факторинга в кредитном учреждении:

  1. Продавец отгружает товар согласно условиям отсрочки платежа.
  2. В банк передается заявка на финансирование, а также необходимые документы.
  3. Альфа-Банк перечисляет деньги на счет поставщика.
  4. В оговоренный договором срок покупатель погашает долг продавца перед банком.

Продолжительность отсрочки в банковской организации составляет до 90 дней.

Открытый или закрытый

Факторинг, который уведомляет дебиторскую компанию или скрывает от неё факт переуступок. Такие нюансы рассматриваются при заключении договора и обязательно прописываются. Цена этого сервиса может быть доступна в фактурах, а при необходимости, эта информация скрывается.

Преимущества для компаний-поставщиков

Банковский сервис является выгодным и для поставщиков. Перед ними открываются следующие преимущества:

  1. Деньги на счёт приходят сразу после подписания контракта.
  2. Сервис положительно влияет на увеличение товарооборота.
  3. Деятельность не требует внесение залога.
  4. Процент для поставщиков от общего товара довольно высокий – девяносто процентов.
  5. Можно использовать товарный займ.
  6. Услуга положительно действует на приумножение товарного оборота фирмы.
  7. Способствует развитию бизнеса без вложения дополнительных инвестиций.

Преимущества факторинга в банке

Прибегая к факторинговым услугам, в выигрыше остаются и продавец и покупатель.

Плюсы для продавца Плюсы для покупателя
  • Поступление до 100% от суммы дебиторской задолженности.
  • Ускорение финансовых оборотов.
  • Получение дохода в будущем.
  • Низкие риски.
  • Отсутствуют кассовые разрывы.
  • Есть возможность планировать денежные бизнес-потоки.
  • Привлечение новых покупателей за счет лояльности в партнерстве.
  • Использование электронной подписи, подключившись к платформе Альфа-Finance.
  • Эффективное управление дебиторскими счетами.(контроль осуществляет не только ваша компания, но и персональный менеджер банка).
  • Покупка товаров с отсрочкой.
  • Возможность погашения долга частично.
  • Увеличение закупок без риска и дополнительных затрат.

Преимущества факторинга в онлайн

Виртуальный сервис позволяет значительно упростить осуществление действий. Достоинствами такого факторинга являются:

  • Работа с крупнейшими провайдерами EDI на территории РФ («Сфера Корус», «Эдисофт», «Диадок» (СКБ Контур) и другие). Эти компании в своих лабораториях разрабатывают лучший софт в области ЭДО.
  • Партнерами организации являются самые мощные предприятия российского бизнеса («METRO Cash and Carry», «О’КЕЙ», «Лента» и т. д.).

    Причем количество клиентов растет с большой скоростью.

  • «Альфа-Банк» финансирует потребителя услуги на необходимую сумму, вплоть до 100%.
  • Высокоскоростное обслуживание. Оплата производится в течение 15 минут с момента поступления запроса.
  • В связи с удаленным обслуживанием экономится время и усилия, поскольку клиенту не нужно лично посещать банк.

Таким образом, электронный сервис для факторинга, предоставляемый компанией, является отличным решением, позволяющим удобно, быстро и эффективно управлять своими финансами через личный кабинет.

Скрытый и публичный

Под скрытой и публичной формой факторинга подразумевается оповещение и отсутствие информирования организации дебитора о переводе суммы долга по условиям предоставления факторинга Альфа-Банка, с предписанием ставки либо ее утаиванием. Подобные данные отображаются в счет-фактуре, применяемой вместе с договором снабжения.

Виды факторинга, предоставляемые в Альфа-Банке.

Стандартный

Стандартная форма факторинга предусматривает застой. Данный метод предполагает указанный выше способ перевода средств на счет поставщика до 90% от всей задолженности дебитора.

Альфа-Банком предоставляются лояльные сроки возврата, заранее утверждаемые сторонами при заключении договора факторинга. Стоимость услуги и условия возвращения также указываются в договоре.

Подобная форма взаимодействия осуществляется с регулярными клиентами-компаниями.

Зайдя на официальный сайт Альфа-Банка, вы найдете форму для заполнения онлайн заявки на факторинг. После ее отправки с вами свяжется менеджер, который расскажет о документах и тарифах.

Тарифы и условия

Согласно текущим тарифам на факторинг в Альфа Банке, право востребования финансовых средств покупается у поставщика на следующих условиях:

  • мгновенное выплачивают до 90% от суммы контракта (фактическая стоимость товара), остальные средства выдают после погашения задолженности со стороны покупателя;
  • процентная ставка – от 1,4% (сумма – та, что указывается в накладной);
  • срок, на который предоставляются средства – бессрочно (то есть, выкуп прав – окончательный, обжалованию не подлежит);
  • финансовое обеспечение – не обязательно;
  • сумма факторинга – до 50 миллионов рублей, лимит можно увеличить;
  • международный факторинг – доступен;
  • какой объем контракта покрывает банк – до 95% от суммы, указанной в накладной или любом другом документе, подтверждающего факт отгрузки товара.

И при этом в качестве источника может выступать клиент банка, так и дебитор, который с Альфа-Банком ранее вообще не сотрудничал.

Именно благодаря этому услуга факторинга именно в данном банке выглядит более привлекательно, нежели в любых других финансовых учреждениях, где контракт обязательно заключается между всеми тремя сторонами (покупатель, поставщик, посредник в лице представителя банка).

Также представители Альфа Банка отмечают тот факт, что постоянные клиенты, использующие факторинг, получают возможность увеличить свой лимит, а вместе с этим – понизить итоговую процентную ставку. Эти показатели выбираются прямопропорционально увеличению товарооборота.

Условия предоставления факторинга

Предоставление факторинга от Альфа-Банк осуществляется на следующих условиях:

  • Компания может сразу получить до 90% от стоимости отгруженной продукции;
  • Переуступка задолженности осуществляется без дополнительного обременения;
  • Деньги перечисляются на счёт компании поставщика сразу же после подписания документов. Низкие проценты являются очевидным преимуществом, поскольку получить кредит в банке на таких условиях нереально;
  • Финансирование будет увеличено по мере возрастания объёма товарооборота. Организация может спокойно продолжать свою деятельность, не изымая из оборота определённое количество денег.

Для того, чтобы узнать тарифы на факторинг от Альфа-Банк и список необходимых документов, нужно обратиться к сотрудникам организации. Альфа-Банк факторинг предоставляется юридическим лицам, которые столкнулись с проблемой дебиторской задолженности.

Условия факторинга

Факторинговые услуги в банковской компании предоставляются юридическим лицам, осуществляющим свою деятельность от 12 месяцев. Условия для заявителей следующие:

  1. Подача учредительных документов.
  2. Бухгалтерской и налоговой отчетности.
  3. Договоров с дебиторами.

Далее банк проверяет потенциального клиента и одобряет возможный лимит. Тарифы для каждого продавца устанавливаются в индивидуальном порядке. Процент от суммы поставки, которую оплачивает фактор, зависит от вида деятельности ИП/ООО, возможности привлечения поручителя, репутации поставщика.

Условия факторинга в альфа банке

Альфа-Банк – один из первых, который в РФ начал предоставлять услуги факторинга для корпоративных клиентов.

По сути – это тот же самый кредит, только средства в этом случае выплачиваются не самому предпринимателю-клиенту банка, а его бизнес-партнеру в виде поставщика товара.

На каких условиях предоставляет Альфа Банк факторинг, какие документы могут потребоваться для получения средств?

Электронный сервис «альфа-финанс»

Для качественной и стабильной работы интернет-площадки в режиме онлайн используется уникальная платформа «Альфа-Finance», разработанная по индивидуальному заказу компании. Благодаря этому сервису, поставщики и заказчики могут работать с ЭДО (электронный документооборот). Электронные подписи, которые ставятся в них, имеют полную юридическую силу, сопоставимую с реальной подписью.

Электронный факторинг

Посредством использования системы Альфа-Finance банковская организация осуществляет электронный факторинг. На технологической платформе дебиторы и продавцы имеют возможность пользоваться электронным документооборотом, применять цифровую подпись. Преимущества сделки при выборе данного вида факторинга очевидны:

  1. Банк работает с крупнейшими провайдерами РФ. Среди них — Диадок, Сфера и пр.
  2. Известные торговые сети России (О’КЕЙ, METRO и пр.) являются партнерами «Альфа-Банка» по электронному обороту.
  3. Возможно финансирование продавца в сумме до 100% от размера денежного требования.
  4. Скорость перевода денег на счет поставщика — от 15 минут.
  5. Удобство обслуживания за счет электронного заключения сделки.
Рейтинг
( Пока оценок нет )
BestCreditOnline.ru